AB Kurulu, üye ülkelerin, kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesi için finansal sisteme katı kurallar getirecek yeni düzenlemeye ait müzakerelerde uzlaştıklarını duyurdu. Buna nazaran, mevcut düzenleyici çerçevenin kapsamı genişletilecek ve boşluklar kapatılacak.

AB ülkelerinde 10 bin euro aşan nakit ödemeler yasaklanacak. Üye ülkeler, nakit ödemeler için belirlenenden 10 bin eurodan daha düşük hudut uygulayabilecek. Kuyumcular aracılığıyla kara para aklanması daha da zorlaştırılacak.

AB, kara para aklamayı tedbire ve terörizmin finansmanıyla gayret kurallarını bütün kripto bölümünü kapsayacak formda genişletebilecek.

Kripto varlıkların alınıp satılmasında kimliklerin gizlenmesi daha da zorlaştırılacak. Kripto hizmet sağlayanlar, bin avrodan daha fazla ölçüde süreç gerçekleştiren müşterilere ayrıntılı inceleme yapmak zorunda olacak.

Kara paranın aklanmasının önlenmesinde memleketler arası standart belirleyen Mali Aksiyon Misyon Gücü (FATF) tarafından listelenen üçüncü ülkeler, AB tarafından da listelenecek. Bu çerçevede, FATF listelerini yansıtan AB kara ve gri listeleri kurulacak.

Bu evreden sonra kelam konusu düzenlemeyi son haline getirmek üzere AB Kurulu ile Avrupa Parlamentosu (AP) ortasında müzakereler yürütülecek.

Her iki kurumun ortak bir yasal metin üzerinde mutabakatlarının akabinde düzenleme resmen onaylanarak yürürlüğe girecek. Mevcut durumda, AB’nin nakit ödemeler konusunda bir sınırlaması bulunmuyor. Fakat pek çok üye ülke kendi sonlarını belirliyor.